3 мифа о финмониторинге в Украине

17 лютого 2021 о 11:51 - 3290
3 мифа о финмониторинге в Украине

Новый закон о финмониторинге вступил в силу в 2020 году. Его бурно обсуждали в самых разных сообществах, в результате чего сформировалось несколько мифов. Какие же самые распространенные заблуждения и какова ситуация на самом деле?

Мифы о финансовом мониторинге в Украине

Информация о том, как работает финмониторинг Украина, находится в свободном доступе. Тем не менее возникает много недоразумений. Основные из них:

  • закон уничтожает рынок электронных денег;
  • возможность дистанционной идентификации есть только через BankID;
  • нет четких рекомендаций о дистанционной проверке клиента.

Считается, что новый закон заставит перейти в наличку и осуществлять все операции вне банковских счетов. Многие предполагают, что даже оплата коммунальных платежей и услуг станет невозможной, но это не так. Закон направлен на выведение «серых» денег в зону видимости, то есть прежде всего на борьбу с нелегальным доходом из электронных кошельков и других источников. 

Это значит, что зарплаты, стипендии, пенсии, платежи ОСББ, ЖКХ, интернет-провайдерам и другим подобным компаниям не попадают во внимание. Данные действия относятся к операциям с низким уровнем риска, поэтому не попадают под мониторинг. А вот для тех, кто избегает уплаты налогов, это может стать проблемой.

Второе заблуждение заключается в том, что возможность дистанционной идентификации есть только через BankID. На самом деле BankID — не единственный способ идентификации. Акцент сделан на том, чтобы упростить работу банкам и не заставлять клиента посещать отделение. Для этого можно использовать электронную подпись, NFC, видеотрансляции. Возможностей много, но насколько хорошо они реализованы в украинских банках сегодня — вопрос. 

Операции, на которые не распространяется финмониторинг

Клиенты банков могут беспрепятственно оплачивать коммунальные услуги, штрафы, налоги и другие обязательные платежи. Во внимание не попадают кредиты на сумму до 30 тыс. грн, а также любые денежные переводы по Украине на сумму до 5 тыс. грн.

Поділитися: