Эксперты обнаружили четыре группы украинцев, на которых охотятся мошенники.
Психологическое давление мошенников, их умение манипулировать людьми в стрессе и умение манипулировать человеческими эмоциями, после наступления военного времени в стране, мошенники переключили на новые направления.
Об этом говорилось на обсуждении «Финансового клуба» в Finbalance.com.ua 05 апреля 2022г.
Фейковая эвакуация, «аренда жилья», фейковые объявления о продаже того или иного снаряжения, фейковый сбор средств на армию или на гуманитарные нужды; фейковые е-мейл- или СМС-рассылки о том, что вам будет оказана та или иная помощь – основные направления мошенничеств на сегодня.
«Это новые направления, появившиеся во время войны. А сама схема довольно старая: 70% всех мошенничеств происходит таким образом, когда люди либо сами переводят деньги мошенникам, либо сами предоставляют им реквизиты своих карт, и уже оттуда мошенники достают деньги», – говорит начальница управления по связям с общественностью. и финансовой осведомленности департамента коммуникаций НБУ Леся Войтицкая.
Она перечислила четыре целевые аудитории, на которые во время войны «охотятся» преступники.
Это, во-первых, переселенцы. Основные виды мошенничества:
- якобы помощь с эвакуацией. Мошенники собирают с потенциальных переселенцев средства, просят задаток, обещая вывезти в безопасную зону, берут предоплату и затем исчезают;
- якобы помощь с арендой жилья. Фейковые объявления о том, что сдается жилье на нормальных условиях, за нормальные деньги, но тоже за предоплату. Люди дают предоплату, приезжают на место, а на месте ничего нет.
«Другая целевая аудитория – это волонтеры. Мошенники предлагают волонтерам якобы продать амуницию, тепловизоры, что угодно, что сейчас необходимо нашей армии. Волонтеры дают задаток или даже полностью всю сумму перечисляют, и на этом мошенники исчезают, – сообщила представитель Нацбанка. – Или даже хуже: когда волонтерам продают бронежилеты, а потом оказывается, что эти бронежилеты полностью простреливаются. И наши военные, одевая эти бронежилеты, думают, что они защищены, а на самом деле они не защищены. Это даже хуже, чем просто исчезнуть с предоплатой».
Третья целевая группа мошенников в военное время – это благотворители, жертвующие средства. Людей могут обмануть фейковыми объявлениями о сборе на лечение, сборе на военных.
«Даже мы, как Национальный банк, фиксировали случаи, когда рассылались якобы сообщения от НБУ, что Национальный банк собирает средства, и давались фейковые реквизиты, – говорит Леся Войтицкая. – Могу сказать, что Национальный банк действительно открыл спецсчета в помощь ВСУ и на гуманитарные нужды, однако вы, если есть желание присоединиться к сбору, просто зайдите на сайт Национального банка и сделайте непосредственно на сайте свои платежи или скопируйте реквизиты, которые мы предоставляем. Потому что, прикрываясь именем НБУ, также действуют мошенники, предоставляя свои реквизиты».
Четвертая группа – это пострадавшие от войны.
«Например, сейчас мы видим СМС-рассылки: «Государство через е-поддержку дает 6,5 тысячи гривен» – вот ссылка. И дают ссылку, по которой вы переходите, и потом из вас извлекают реквизиты карточек.
Сейчас может быть, что это не только «государство», а могут быть еще «международные доноры», могут быть «благотворители» из других стран. То есть, поле для манипуляций по этой теме очень велико», – приводит примеры представительница НБУ.
Руководитель отдела противодействия разновидностям онлайн-мошенничеств Департамента киберполиции Нацполиции Иван Тимошенко привел пример цинизма мошенников, который произошел в первые недели войны, когда было большое количество переселенцев и были распространены случаи мошенничеств по сдаче в аренду жилья.
«Нами была прекращена деятельность группы лиц в составе четырех граждан (один из них также эвакуировался в западный регион, сам киевлянин организовал эту преступную группу). Предлагали сдачу в аренду жилья в Закарпатье. Для граждан это было четыре семьи с маленькими детьми, которые переместились из города Харькова, мошенники сбросили геолокацию кладбища. И когда они прибыли по этому адресу, мошенники отметили: «Здесь вам и место». В настоящее время они (воры – авт.) арестованы, им объявлено подозрение», – рассказал Иван Тимошенко.
Сейчас, когда в некоторых регионах люди стали возвращаться к обычной жизни, вернулись виды мошенничеств, связанные с реализацией дефицитных товаров. Например, по продаже за предоплату корма для животных или некоторых дефицитных видов сигарет.
«Из интересных мошенничеств: оформление так называемых документов для мужчин призывного возраста, чтобы они могли якобы легально выехать за пределы Украины, – говорит представитель киберполиции. – Хотел бы подчеркнуть граждан-мужчин призывного возраста, которые мечтают получить документ, который им позволит уехать. Никаких оригиналов таких документов вы не получите. И подчеркиваю, что использование таких документов – поддельных документов – является уголовно наказуемым деянием. Кроме того, что вы не уедете за пределы Украины, еще будете нести уголовную ответственность за использование поддельных документов».
Также, по его словам, получили распространение следующие виды мошенничества:
- якобы предоставление информации о пропавших лицах за вознаграждение;
- рассылки СМС-сообщений от «международных доноров» и «банковских учреждений», предлагающих перейти по ссылке;
- «сдача в аренду» жилья.
«До чего дошли мошенники: даже могут делать видео дома. Была ситуация, сейчас как раз проходит расследование, когда мошенник просто ходил по дому, в онлайне показывал детали, с использованием видеосвязи показывал местонахождение, и люди совершили проплату достаточно серьезной суммы», – сообщил правоохранитель.
В адрес киберполиции за период военного времени в отношении мошенничеств поступило более 500 обращений граждан. По результатам отработки удалось прекратить противоправную деятельность 106 человек.
«У мошенников есть надежда, что сейчас – военное время, и полиции некогда заниматься ими. А потом они извиняются, говорят, что уже готовы ВСУ помогать», – говорит Иван Тимошенко.
В свою очередь, сотрудница НБУ подтвердила, что в военное время, когда люди в стрессе, когда они выезжают из городов и бомбящихся сил, находятся в таком эмоциональном состоянии, что манипулировать ими мошенникам очень просто:
«Если человек, который должен сдать вам жилье или обещает вас перевести в безопасное место, как-то давит на вас, это должно вызвать у вас подозрения. Потому что давление – ускорить как-то процесс, говоря: «Вы будете брать, потому что у меня здесь уже очередь стоит! Давайте быстрее, нужна предоплата! Мне уже предлагают больше! – это алгоритм действий мошенников, даже в мирное время.
При аренде жилья, если даже через видеотрансляцию показывают жилье и просят сделать предоплату, она посоветовала попросить: «Бронируем, но сделаем проплату через несколько часов или вечером» и с другого телефона позвонить тому же человеку, спросив, есть ли свободное жилье.
А лучше – пытаться арендовать такое жилье, где не требуют предоплату.
То же с эвакуационными перевозками граждан. Если торопят с принятием решения, это должно вызвать подозрение. Тогда лучше сказать: «Да, мы бронируем места, но сразу вам заплатим, как только вы к нам приедете».
«По поводу фейковых рассылок. Что необходимо сделать в этом случае: никоим образом не переходить ни за какие ссылки, которые вам предоставляются. Тем более не нужно оставлять там реквизиты своей карты», – подчеркнула Леся Войтицкая.
Ранее «Лица» сообщали:
- На Днепропетровщине СБУ задержала очередного псевдоволонтера
- Киберполиция Днепропетровщины разоблачила мошенников на псевдоперевозках граждан
- Киберполиция разоблачила мошенника, который зарабатывал под видом продажи бронежилетов
- На Днепропетровщине СБУ задержала участников группировки на мошеннических махинациях со средствами украинских чиновников